Investir dans le non-côté : Et si vous donniez du sens à votre épargne ?

Le non coté s’impose aujourd’hui comme une classe d’actifs incontournable. En soutenant des projets ancrés dans l’économie réelle, il permet de diversifier son patrimoine, de viser des rendements attractifs et, dans certains cas, de bénéficier d’un cadre fiscal avantageux. Encore faut-il en comprendre les spécificités. Quels en sont les avantages, les risques ? Et surtout quelles sont les opportunités d’investissement proposées par ALIQUIS Conseil ? Voici les clés pour investir en toute sérénité.

Tout savoir sur le non-côté

L’investissement non coté consiste à investir dans des entreprises ou des actifs qui ne sont pas cotés en Bourse. Il s’agit donc de placements alternatifs, plus confidentiels, souvent plus proches de l’économie réelle que les produits financiers classiques : PME en croissance, immobilier à potentiel, forêts européennes, hôtels de caractère..

Accessible via des fonds spécialisés (FPCI), ce type d’investissement s’inscrit dans une logique de long terme et vise à allier sens et performance.

Pourquoi le non-côté a (presque) tout pour plaire ?

Véritable moteur de performance dans une stratégie patrimoniale diversifiée, l’investissement non coté séduit par sa capacité à concilier quête de sens et potentiel de rendement. En finançant des projets concrets ancrés dans l’économie réelle, il offre aux investisseurs une approche claire, accessible et souvent fiscalement avantageuse. Dans le détail :

• Diversification du patrimoine

L’investissement non coté permet de sortir des sentiers battus (livrets, assurance vie en fonds euro, actions cotées…) et d’ajouter une dimension nouvelle à votre stratégie patrimoniale.

• Potentiel de performance

Bien que moins liquides que les placements traditionnels, les investissements dans le non-côté offrent, en contrepartie, un potentiel de rendement supérieur.

• Soutien à l’économie réelle

Investir dans des PME, l’hôtellerie française ou des projets immobiliers innovants, c’est aussi soutenir la création de valeur et d’emplois sur notre territoire. C’est un investissement porteur de sens.

• Avantages fiscaux via le 150-0 B Ter

Dans certains cas, et sous conditions, le non coté permet de bénéficier d’un avantage fiscal sur les plus-values réalisées lors de la cession d’un actif professionnel, via le dispositif dit « 150-0 B Ter ».

• Zoom sur le dispositif « 150 -0 B ter »

Dans le cadre d’une opération d’apport-cession, l’article 150-0 B ter du CGI offre une opportunité stratégique : réinvestir dans l’économie réelle via des PME européennes, tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux. Chez ALIQUIS Conseil, nous sélectionnons des fonds éligibles adaptés à votre profil d’investisseur et structurons une allocation sur mesure.

L’offre d’ALIQUIS Conseil

ALIQUIS Conseil propose une sélection rigoureuse de fonds non cotés, chacun articulé autour d’une thématique forte et différenciante, avec des horizons de placement de 6 à 10 ans. Ces solutions, notamment éligibles au 150-0 B Ter, ciblent des secteurs porteurs et conjuguent sens, performance et diversification. Tour d’horizon :

• Entrepreneuriat et croissance : investissement dans des PME rentables ou en forte croissance, dans les domaines du digital et l’e-éducation (Bpifrance, FEI).
• Immobilier opportuniste : opérations de marchands de biens sur des actifs immobiliers décotés, bien situés et à fort potentiel (Capital Immo Value)
• Hôtellerie haut de gamme : acquisition et rénovation d’hôtels de charme sur le littoral français, avec repositionnement marketing et création de valeur (Hôtels Signature 2).
• Transition énergétique & durable : accès à des opérations immobilières ou forestières, traditionnellement réservées aux investisseurs institutionnels (Wenova Transition, Foncière Europe).

Quels sont les risques ?

• Investir en non coté nécessite également d’identifier les risques :
• Faible liquidité : les capitaux investis sont généralement bloqués sur plusieurs années. C’est le prix à payer pour viser un rendement plus élevé et une moindre volatilité.
• Horizon long terme : un investissement sur 8 à 10 ans (voire plus), le temps nécessaire pour que les entreprises financées atteignent leur plein potentiel.
• Risque de perte en capital : comme tout investissement en actifs non cotés, le capital n’est pas garanti.

N’hésitez pas à vous rapprocher de votre conseiller ALIQUIS Conseil pour en savoir plus.